こんにちは！
今回は2023年7月の積立投資の運用成績の報告をしていきます。
この記事を最後まで見れば
- 7月は少し停滞気味な1ヶ月となった
- 4ヶ月でどのくらい資産が増えたのかが分かる
- 続けるか、やめるか、考えてしまいますね
ってことが分かります。
7月は少し停滞気味な1ヶ月となった
こちらは私が積立投資として購入しているeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の投資信託の画像です。
綺麗な右肩上がりを描いていた青いグラフの線が7月の後半から大きくグラフが下がっているのが分かります。
4ヶ月でどのくらい資産が増えたのかが分かる
結論から書きます。先月よりも評価益は少し減少しました。先月が＋23,773円（12.51％増）に対し、今月は＋22,222円（8.77％増）の評価益となりました。過去3ヶ月が順調に評価益が大幅に上昇していたので、今回はなんだよーと少し落ち込むかもしれませんが、資産運用とはこういうものです。
いや、ちょっと待ってください。冷静に考え直してみると、確実に銀行への預金よりもお金は増えています。今回は実際増えてはいませんが、貯金額と思ってみると、63,333円を4ヶ月貯金すると253,332円貯まります。
しかし私は貯金の代わりに、銀行口座への預金ではなく、毎月63,333円分の投資信託を買って、証券口座にお金を貯めている感覚で資産運用をしています。その為、４ヶ月経った現在は275,554円にもお金が増えています。
この22,222円の評価益はお金を置くところが銀行口座なのか、証券口座なのかの違いだけで生まれた利益そのものです。先月と比べると評価益は増えてはいませんが、この4ヶ月のトータルで見ると着実にお金は増えています♪
つみたてNISAのお金の成長記録
こちらはつみたてNISAで33,333円を7月4日に購入した画像になります。
6月分は投資信託の購入単価が20,842円だったので、数量が15,933口という数量を33,333円で買えたのに対して、
7月分は投資信託の購入単価が22,903円だったので、数量が14,554口という数量を33,333円で買うことになりました。
同じ33,333円で投資信託を購入しましたが、購入単価が6月よりも上がった分、7月は6月よりも少ない数量を買う流れになりました。
特定口座のお金の成長記録
特定口座では30,000円を7月10日に購入した画像になります。
6月分は投資信託の購入単価が21,229円だったので、数量が14,132口という数量を30,000円で買えたのに対して、
7月分は投資信託の購入単価が22,303円だったので、数量が13,451口という数量を30,000円で買うことになりました。
こちらも購入単価が6月よりも上がった分、7月は6月よりも少ない数量を買う流れになりました。
上の画像は特定口座、つみたてNISAそれぞれのトータルリターンが分かります。22,222円の内訳になります。
続けるか、やめるか、考えてしまいますね
| 毎月の購入額 | トータルの購入額 | 評価益 | 現在の資産価格 | |
| 1ヶ月目 | 63,333円 | 63,333円 | 841円 | 64,174円 |
| 2ヶ月目 | 63,333円 | 126,666円 | 7,345円 | 134,480円 |
| 3ヶ月目 | 63,333円 | 189,999円 | 23,773円 | 213,772円 |
| 4ヶ月目 | 63,333円 | 253,332円 | 22,222円 | 275,554円 |
1ヶ月目は投資って怖い、ギャンブルでしょって思われた方が多いと思います。しかし1ヶ月経ってみると小額ではありますが増えています。上の表を見ると2ヶ月目、3ヶ月目になると評価益の伸びが大きく、投資信託って簡単にお金が増える♪って思われる方もいらっしゃると思いますが、これはたまたまです。4ヶ月目になると、評価益は3ヶ月目よりも少し減り、初めて評価益が減少した月になりました。
順調に上がっていた評価益が少しでも減ると、これ以上減るのは嫌だと思い、この時点で現金化する方もいらっしゃると思います。その気持ちものすごく分かります。もちろんそれも正解のひとつです。
私自身、投資信託をはじめ数年経ちますが、私は100万円貯めようと決心ているので評価益の多少のバラつきは何も感じなくなりました。100万円分投資信託を買い続け、その時の評価益が10％増えているとしたら110万円になっています。
実際に過去100万円を積み立てた経験が1度あり、現金化した時はなんと123万円で、その時は評価益が23万円くらいついていました。
ですので毎月コツコツと定額で投資信託を買い、あとは月日が経つだけでこれだけのお金が増える可能性があることを「経験」しているのでメンタルが強いのかもしれません。
ぜひ、みなさんにも1度コツコツと毎月いくらでもいいので、100万円分の投資信託を買い続け、どのくらいお金が増えたのかを「経験」してみてほしいと思います。
