こんにちは！
今回は2023年8月の積立投資の運用実績の報告をしていきます。
この記事を最後まで見れば
- 8月は10％以上のリターンに戻った1ヶ月となった。
- 5ヶ月でどのくらい資産が増えたのかが分かる。
- 来月から積立金額を減らします。
ってことが分かります。
8月は10％以上のリターンに戻った1ヶ月となった。
こちらは私が積立投資として購入しているeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の投資信託の画像です。
綺麗な右肩上がりを描いていた青いグラフの線は直近の動きを見ると、上下の波はあるものの上昇して終わっています。8月は基本的に外国人投資家は夏休みに入るため、下落することが多いですが、今年に関しては比較的安定した動きになったのかなと思います。
5ヶ月でどのくらい資産が増えたのかが分かる
この積立投資を始めて5ヶ月経ちました。あっという間ですね！5ヶ月もの間、地道にコツコツと毎月63,333円分の投資信託を買った結果、今月は＋33,565円（10.6％）の評価益となりました。先月は8.7％の上昇でしたが、無事目標としている10％台の評価駅に戻ることができて、ホッとしています。
まぁ、投資信託を5年近く継続しているので、どのくらいのリターンが得られるか体感しています。投資信託は平均的に５〜7％のリターンとよく聞きますが、私の平均リターンは大体10〜14％です。最高19％のリターンがありました。
金額ベースで考えると毎月63,333円を5ヶ月間貯金していると316,665円です。貯金のつもりで同じ金額で投資信託を買うと350,230円になっているので、金額ベースで考えると大きな差が出ているのが分かります。金額ベースで増えているのを見ると嬉しくなりますね♪
もちろんマイナスになるケースもありましたが、その時は投資信託のことは一旦忘れるようにしてました。数ヶ月マイナスが続くこともありますが、すぐ必要なお金で投資信託を買っているわけではなく、積立貯金の感覚でやっているので、どうせ「またプラスに戻るでしょ♪」みたいな気持ちで続けています。何事も経験することですね！
今月も何もしていなくても、お金が増えています！あざーす！
つみたてNISAのお金の成長記録
こちらはつみたてNISAで33,333円を8月2日に購入した画像になります。
7月分は投資信託の購入単価が22,903円だったので、数量が14,554口という数量を33,333円で買えたのに対して、
８月分は投資信託の購入単価が23,326円だったので、数量が14,290口という数量を33,333円で買うことになりました。
同じ33,333円で投資信託を購入しましたが、購入単価が7月よりも上がった分、8月は7月よりも少ない数量を買う流れになりました。
特定口座のお金の成長記録
特定口座では30,000円を8月8日に購入した画像になります。
7月分は投資信託の購入単価が22,303円だったので、数量が13,451口という数量を30,000円で買えたのに対して、
8月分は投資信託の購入単価が23,004円だったので、数量が13,041口という数量を30,000円で買うことになりました。
こちらも購入単価が7月よりも上がった分、8月は7月よりも少ない数量を買う流れになりました。
来月から積立金額を減らします。
少し先になりますが、10月以降から毎月63,333円を43,333円に金額を変更しようと思います。理由としては同棲を10月から始める予定なので、今まで以上の出費になります。
そのため元々はつもり貯金の延長として積立投資をしていたので、出費が多くなるなら貯金額は減るのは当然です。もちろん同棲してみて、少しお金に余裕を感じるようなら、再度金額の調整はしたいと思います。
投資信託は義務じゃないので、自分の続けられる範囲で行うのが大切です。そして重要なのが「続ける」ことです。自分の生活費用を削ってまで投資信託をしていると、どこかでストレスが爆発してしまい、それがトラウマとなり止めてしまいます。
そうならないよう自分にとって心地よい生活ができる上で、今必要ない金額で積立投資をすることが長く続けるコツだと思います♪
